投資関係あれこれ

北の達人を家族5人で保有して、優待が届くのが毎回の楽しみになっています。今回届いたヨイピール5本と金券6枚の使い道、1万円台で買える株価と優待利回り、値下がりとの付き合い方を実体験で書きました。

2026年1月にNISAで東京海上HDを買った我が家は、優待の初回が2029年3月。分割で5万円になった100株を妻と子ども3人の口座にも持たせ、管理の手間はあっても3年後に十分利益が取れるかを、優待と配当の数字で検証します。

2022〜2025年、夫婦＋子ども3人のジュニアNISAで受け取った配当金（税引後）を口座別・国内/米国別に公開。累計174万円、4年で2.4倍。持株会から特定口座への振替、優待廃止後も約3倍になったオリックス、新NISAの成長投資枠の悩みまで。

5歳の子どものジュニアNISA口座を公開。NISA枠で買ったテスラ株を値下がりで売ってしまい、非課税枠を失った失敗談です。余ったドルでのQQQ購入など反省点と、今後オルカンやこどもNISAへ切り替える方針をまとめました。

小4の子どものジュニアNISA口座（SBI証券）を全公開。元本206万円が評価額450万円、含み益+243万円に。オリックスやアップルなどの実績と、当時流行した高配当ETF「SPYD」がジュニアNISAには向いていなかった理由を解説します。

小6の子どものジュニアNISA口座（SBI証券）を全公開。元本218万円が評価額485万円、含み益+266万円に。個別株・オルカン・米国ETF（VOO・VTI）の実績と、成績トップの米国ETFでも「オルカンで良かった」と感じた理由を解説します。

初めての株主優待クロス取引に学研ホールディングス（9470）を選びました。通常優待は1年継続保有が必須なのに、なぜクロスで取れるのか。2026年9月末限定の創業80周年記念優待の条件、権利付最終日のスケジュール、貸株料の実コスト計算まで、実際の手順を記録します。

2027年1月から、18歳未満の子ども向けの「こどもNISA」が始まります。年間60万円、生涯600万円まで非課税。ニュースでそう聞いて、我が家も「子ども3人だから1,800万円分の非課税枠が増えるのか」と単純に喜びました。しかし実際に計算...

2026年7月のNISA積立ランキングに、日本の高配当ファンドは1本もありません。1489の分配金利回りは2.76%、私が積み立てているSBI日本高配当も1年で約4.2%から約3.2%まで低下。分配金は増えているのに利回りが薄まる理由と、我が家が「積立は指数系、高配当は利回り4.0%超えでスポット購入」に切り替えた経緯を、実データで解説します。

こんにちは、トラセルです。チョコザップ、皆さん使ってますか？我が家の近所にも何店舗もできていて、正直「またここにできたのか」と思うくらいの出店ペースですよね。今日はそのチョコザップを運営するRIZAPグループ(2928)の株主優待について、...